Skip to main content

Laporan Keuangan, Arus Kas & Payout

Dokumen ini menjelaskan laporan kinerja arus kas dan siklus penarikan saldo dompet tenant.

1. Laporan Arus Kas (Cash Flow Report)​

Menyajikan aliran uang kas masuk (cash inflow) dan keluar (cash outflow) yang dibagi ke dalam 3 aktivitas:

  1. Aktivitas Operasional: Penerimaan tunai dari penjualan POS/Sales Invoice, pembayaran piutang pelanggan, dikurangi pembayaran utang supplier dan pengeluaran gaji.
  2. Aktivitas Investasi: Pembelian aset tetap (peralatan kantor, kendaraan operasional).
  3. Aktivitas Pendanaan: Penarikan saldo dompet tenant, injeksi modal modal pemilik, atau pembayaran pinjaman.

2. Alur Pengajuan & Pencairan Payout (Withdrawal Flow)​

 ┌──────────────────────┐     ┌──────────────────────┐     ┌──────────────────────┐     ┌──────────────────────┐
 │ Cek Saldo Tersedia   │ ──► │ Input Nominal        │ ──► │ Verifikasi Otomatis  │ ──► │ Transfer Ke Rekening │
 │ (/api/finance/summary│     │ Penarikan Dana       │     │ & Potong Saldo ERP   │     │ Operasional Tenant   │
 └──────────────────────┘     └──────────────────────┘     └──────────────────────┘     └──────────────────────┘
  • Verifikasi Keamanan: Penarikan dana wajib mengonfirmasi OTP email atau Passkey biometrik admin tenant.
  • Biaya Layanan Payout: Biaya transfer antarbank otomatis dipotong dari nominal penarikan.