Credit Limit (Batas Kredit Pelanggan)
Credit Limit adalah nilai maksimum piutang yang diperbolehkan untuk seorang pelanggan pada satu waktu. Fitur ini di ERP Codeverta membantu tim keuangan dan penjualan dalam mengendalikan risiko kredit, mencegah penumpukan piutang macet, dan menjaga kesehatan arus kas perusahaan.
Mengapa Credit Limit Penting?
Tanpa pengendalian batas kredit, perusahaan berisiko:
- Menumpuk piutang yang tidak tertagih dari pelanggan bermasalah
- Memberikan kredit berlebihan kepada pelanggan yang kapasitas bayarnya terbatas
- Kesulitan arus kas karena penjualan terus berjalan sementara pembayaran tertunda
Dengan Credit Limit, sistem akan memberi peringatan atau memblokir transaksi baru jika seorang pelanggan sudah melampaui batas kredit yang ditetapkan.
Cara Mengatur Credit Limit
Opsi 1: Atur di Master Pelanggan
- Buka Selling → Customer → [Nama Pelanggan]
- Di tab Credit Limit, isi field:
- Credit Limit — nilai maksimum piutang dalam mata uang default perusahaan
- Bypass Credit Limit Check — centang jika pelanggan ini dikecualikan dari pemeriksaan kredit
- Simpan perubahan
Opsi 2: Atur per Perusahaan (Multi-Company)
Untuk lingkungan multi-company, Credit Limit dapat diatur berbeda untuk setiap perusahaan:
- Di master Customer, scroll ke tabel Credit Limits
- Klik Add Row
- Pilih Company dan masukkan nilai Credit Limit yang berlaku untuk perusahaan tersebut
Cara Kerja Pengecekan Credit Limit
Pengecekan kredit dilakukan secara otomatis saat membuat Sales Order atau Sales Invoice untuk pelanggan. Sistem menghitung:
Outstanding Amount = Total piutang belum lunas + Nilai Sales Order yang belum ditagih
Jika Outstanding Amount > Credit Limit, sistem akan menampilkan peringatan atau memblokir submit dokumen (tergantung konfigurasi).
Konfigurasi Perilaku Pengecekan Kredit
Di Accounts Settings, kamu dapat mengatur:
| Pengaturan | Keterangan |
|---|---|
| Check Credit Limit On Sales Order | Aktifkan untuk mengecek kredit saat Sales Order dibuat |
| Check Credit Limit On Sales Invoice | Aktifkan untuk mengecek kredit saat Invoice dibuat |
| Block Invoice When Credit Limit Exceeded | Jika aktif, submit akan diblokir; jika tidak aktif, hanya peringatan yang muncul |
Memberikan Izin Bypass kepada Pengguna Tertentu
Tidak semua staf perlu memiliki akses untuk melewati batas kredit. Atur izin ini di:
Selling Settings → Credit Limit → Credit Controller
Hanya pengguna dengan peran Credit Controller yang dapat meng-override peringatan kredit dan melanjutkan transaksi meski batas terlampaui.
Memantau Status Kredit Pelanggan
Gunakan laporan berikut untuk memantau posisi kredit seluruh pelanggan:
- Accounts Receivable — melihat total piutang per pelanggan beserta umurnya
- Customer-wise Balance — ringkasan saldo pelanggan
- Credit Limit Utilization — persentase penggunaan kredit dari tiap pelanggan
Akses melalui Accounts → Accounts Receivable atau Selling → Reports.
Skenario Umum dan Penanganannya
Pelanggan Mendekati Batas Kredit
Tim penjualan mendapat peringatan saat membuat Sales Order baru. Langkah yang disarankan:
- Hubungi tim keuangan untuk mempercepat penagihan
- Minta pembayaran sebagian sebelum memproses pesanan baru
Pelanggan Melampaui Batas Kredit
Jika konfigurasi memblokir submit:
- Minta Credit Controller untuk meng-override setelah pertimbangan bisnis
- Atau tahan proses Sales Order hingga pelanggan melakukan pembayaran
Meningkatkan Credit Limit
Jika pelanggan menunjukkan rekam jejak pembayaran yang baik, tim keuangan dapat menaikkan Credit Limit melalui master Customer.